银行账号突然被公安机关冻结怎么办?
2018年04月08日       10:47:28来源:admin
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  银行账号被冻结,小编相信很多人经历过这种情况,但是如果银行账号突然被公安机关冻结,怎么做您知道吗?

  在往后这几期,小编会针对相关的法律问题,做一系列的专题案例讲解,让读者们当遇到这系列的问题的时候,能够快速高效的去解决银行账号被公安机关冻结的问题。



案件原由

       2016年3月中旬,当事人曹某突然被中国农业银行告知其在该行银行账户的200多万元存款于2016年3月8日被上海市公安局虹口分局执行冻结……


        公安机关在办理刑事案件的过程中发现犯罪嫌疑人犯罪所得的资金转入到其他银行账户时,会先把这些银行账户全部冻结。被冻结银行账户的户主急需该笔资金做生意,他们也不知道为什么会被冻结,甚至害怕是因为自己无意中实施违法犯罪行为而导致银行账户被冻结,从而担心自己很有可能会被公安机关抓捕。其实这种情况并不需要担心,本律师团队办理了多起成功解除对银行账户冻结的案件,以下是其中一个案例:


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         2016年3月中旬,中国农业银行某支行告知当事人曹某其中国农业银行账户内的200多万元存款于2016年3月8日被上海市公安局虹口分局冻结,该银行还告知曹某经办警官的电话号码,但银行没有告知并且不清楚其银行账户被冻结的原因。之后曹某马上致电经办警官,但经办警官当时只是要求曹某去公安分局做笔录,也没有告知其银行账户存款被冻结的原因。于是曹某委托本律师团队办理该案件的相关法律事宜。本团队律师罗伟超于2016年3月23日到上海市公安局虹口分局刑事犯罪侦查大队(下称公安分局)找到经办警官询问曹某银行账户被冻结的事情,刘警官口头告知罗伟超律师关于曹某银行账户存款被冻结的原因是其银行账户与涉嫌诈骗罪的刑事案件有关联以及涉案金额的时间段。


        之后本律师团队在与曹某沟通后将曹某该段时间的银行账号明细打印出来核对,确认该时间段的资金往来是生意往来款,属于合法的交易。于是本律师团队准备好相应的证据,分析曹某去公安分局做笔录没有任何风险的情况下,罗伟超律师于2016年4月11日陪同曹某去公安分局做询问笔录。经办警官当时告知公安分局之所以冻结曹某该银行账户存款是因为该银行账户里2015年12月转入的一笔款项涉嫌公安分局经办的电信诈骗案件。

        本律师团队向曹某了解到,曹某是做摩托车配件外贸生意,其账户里2015年12月转入的这笔款项是一个尼日利亚商人支付给曹某的摩托车配件货款。因为尼日利亚商人不在中国,所以他都是委托其他中国人将货款转账给曹某。因尼日利亚商人委托了犯罪嫌疑人将货款转账给曹某,导致曹某该银行账号被公安机关冻结。


        本律师团队了解上述事实后,认为曹某得到的这笔资金是其与尼日利亚商人做生意而合法善意取得的,与公安机关侦查的电信诈骗案件无关,公安分局应当立即解除对曹某该银行账户的冻结。于是罗伟超律师向公安分局出具了《法律意见书》,要求公安分局立即解除对曹某该银行账户的冻结,并向公安分局提供了曹某与尼日利亚商人的对话记录等合法取得这笔资金的相关证据。经本律师多次致电经办警官进行沟通后,公安分局在2016年6月对曹某该银行账户进行解冻。曹某的该笔200多万元的款项在被冻结后不到三个月内得到及时解封,使曹某能够及时支付所欠的生活需要款项和生意款项,可谓是雪中送炭。


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相关法律条文:

        《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第三十五条规定“公安机关在采取查封、冻结措施后,应当及时查清案件事实,在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的,应当在三日以内解除查封、冻结。”       

结论:

      只要能证明被冻结的银行账户里所涉及的资金是合法善意取得的,与公安机关侦查的案件无关,公安机关应当尽快解除对该银行账户的冻结。


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图文来源于:网络


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